菲律宾央行出手管控线上博彩支付系统：草案提出“转账限额+人脸识别+冷静期”多项新规

为遏制线上博彩带来的金融风险并强化用户权益保护，菲律宾中央银行（BSP）于2025年7月14日发布监管草案，拟建立一套适用于电子博彩支付行为的合规管理框架。该草案将适用于所有从事线上博彩资金交易的支付服务提供商（PSPs）和支付系统营运商（OPSs），并要求其在运营前获得BSP审批。

多项核心监管措施：

1. 支付限制机制上线：

用户每日可转入博彩账户的金额，最高不得超过其平均日余额的20%；

单次连续下注时间上限为6小时；

高频投注用户将被系统强制进入24小时“冷静观察期”。

2. 严格用户准入：

仅允许21岁及以上成年人使用博彩相关支付服务；

公务员、军警人员、在校学生，以及政府贫困救助项目“4Ps”受益人，将被明确禁止参与。

3. 支付平台资质门槛提升：

博彩支付平台必须具备至少3亿比索的注册资本；

设置董事会级别的合规委员会，并建立反洗钱内控体系；

强制推行用户人脸识别验证机制，并提供风险提示、账户自限功能及“一键封号”选项。

4. 杜绝引流和内部博弈：

所有支付机构严禁推荐或跳转至博彩平台；

PSP与OPS从业人员一律不得参与任何形式的线上博彩；

BSP将不定期对支付机构开展合规检查与专项审计。

5. 严格处罚机制同步实施：

每项违规交易最高可处100万比索罚款；

严重违规者将被暂停乃至吊销营业执照；

已在运营中的平台必须于六个月内完成整改，否则将被责令关停服务。

菲律宾央行表示，该草案旨在回应社会对线上博彩监管不足的普遍关切，同时为菲律宾构建一个“更加有序、负责任的数字金融环境”。