美国财政部下属金融犯罪执法网络（FinCEN）近日宣布，已正式将总部位于柬埔寨的“汇旺集团”（Huione Group）认定为“主要洗钱关注对象”，并提出拟议新规，全面禁止该集团及其关联公司进入美国金融体系。
根据《美国爱国者法》第311条，FinCEN建议实施限制措施，禁止美国金融机构为汇旺集团开设或维持代理账户与通汇账户，彻底切断其使用美元进行跨境交易的渠道。
FinCEN在声明中指出，汇旺集团为多个跨国犯罪组织提供洗钱服务，其中包括朝鲜支持的黑客团体与东南亚诈骗集团。相关犯罪行为涵盖加密货币诈骗、“杀猪盘”投资骗局、网络盗窃等，涉案金额高达数十亿美元。
美国财政部助理部长斯科特·安德森（Scott Anderson）直言，汇旺集团已经成为朝鲜及其他有组织犯罪团伙清洗非法资金的重要平台，“它帮助这些势力隐藏不法所得，威胁国际金融系统的安全。我们提出的管制措施，正是为了摧毁该集团赖以运作的金融通道。”
FinCEN的调查显示，汇旺集团通过旗下多个业务实体执行不同洗钱职能，包括支付工具平台“Huione Pay”、虚拟资产服务商“Huione Crypto”以及所谓“担保交易平台”Huione Guarantee等。这些子公司共同构建起一个隐秘庞大的地下金融网络。
数据显示，仅在2021年8月至2025年1月期间，汇旺集团协助洗白的非法资金就超过40亿美元。其中，约3700万美元来自朝鲜黑客窃取的加密资产，3600万美元与虚假投资骗局有关，另有3亿美元源于各类网络诈骗。
FinCEN还批评汇旺集团严重违反“反洗钱”（AML）和“了解你的客户”（KYC）等基本金融合规制度。声明指出，部分子公司几乎没有执行客户身份审查，即便明知部分资金源自非法来源，仍照常处理。内部员工亦坦承，客户尽职调查体系存在严重缺陷。
目前，该提案已进入公众意见征询阶段。FinCEN将在收集意见后决定是否正式实施禁令。若措施落地，预计将严重冲击汇旺集团在国际金融市场的活动能力。
