英国博彩委员会对Unibet宾果游戏品牌UK.bingo.com的运营商Platinum Gaming处以1000万英镑（1340万美元）罚款，并发出正式警告，原因是该平台在反洗钱和社会责任方面存在严重违规行为。违规内容包括未能识别高风险玩家、允许被封禁客户开设新账户以及缺乏有效的客户互动系统。委员会指出，有玩家在注册后24小时内损失5000英镑，三个月内损失超16000英镑却未触发干预机制。Platinum还被要求进行第三方审计并强化合规措施。这是该运营商两年内第二次因类似问题被处罚，2023年3月曾因反洗钱和社会责任失效被罚款290万英镑。
处罚概述与违规性质
英国博彩委员会对Platinum Gaming处以1000万英镑罚款并发出正式警告，原因是其运营的UK.bingo.com平台在反洗钱和社会责任方面存在严重违规。该运营商还需接受第三方审计以确保有效执行反洗钱和更安全的博彩政策。
处罚针对2023年1月至2024年5月期间的违规行为，涉及牌照条件和社会责任准则的多项违反。
社会责任违规案例
监管机构列举多个社会责任失效案例：一名玩家注册后24小时内损失5000英镑，三个月内损失超16000英镑未获干预；另一玩家九个月内损失31000英镑，六次达到月度损失限额且呈现高速赌博危害迹象，但运营商从未与其互动。
系统还未能识别注册后16分钟内损失超2500英镑限额的用户，以及23天内投注73000英镑损失4100英镑却未采取行动的案例。
反洗钱管控失效
Platinum的反洗钱风险评估未考虑2023年前因洗钱或恐怖主义融资问题被关闭账户的客户，导致部分被封禁客户仍能开设新账户进行赌博。反洗钱政策在客户尽职调查和风险分级措施方面缺乏明确性。
未证据显示客户评估考虑了高风险职业、高额存取交易量及高损失等潜在风险因素。
历史处罚与整改要求
这是Platinum两年内第二次受罚，2023年3月曾因类似问题被罚款290万英镑（同期Kindred旗下32Red被罚420万英镑）。除经济处罚外，运营商必须进行独立审计和内部调查，并定期向委员会报告进展。
附加条件旨在推动实质性变革，强化问责制和合规文化建设，高层领导需对结果负责。
监管评论与违规细节
委员会执法主任John Pierce指出主要问题是不受控制的高额支出，客户互动系统存在严重缺陷，未能识别和应对明显危害迹象。这些迹象包括注册后数小时或数天内损失数千英镑、屡次突破损失限额及无干预的狂赌模式。
违规涉及牌照条件12.1.1（反洗钱和防恐融资）和12.1.2（对外国司法管辖区运营商的反洗钱措施），以及社会责任准则第3.4.3条。
系统缺陷与风险识别
Platinum的系统未能及时识别高风险行为并触发干预机制，如快速巨额损失、频繁突破限额和高速赌博模式。缺乏有效的自动监控和人工审核流程，导致多次错过干预机会。
客户互动机制存在结构性缺陷，无法有效执行负责任博彩要求。
整改要求与持续监督
委员会要求Platinum进行全面系统升级和流程改进，包括加强客户风险评估、完善尽职调查措施、建立有效干预机制。第三方审计将评估整改效果，运营商需定期提交进展报告。
高层管理人员需直接负责合规结果，确保组织全面吸取教训并建立董事会层级监督机制。
行业影响与合规警示
此次高额罚款向博彩行业发出明确信号，强调反洗钱和社会责任合规的重要性。委员会将持续关注客户保护措施的有效性，对类似违规采取严厉处罚。
运营商需重新评估自身合规体系，确保有效识别高风险客户和及时干预。
玩家保护与责任意识
案例显示玩家保护机制缺失可能导致严重财务危害，运营商有责任建立有效系统识别和帮助面临风险的玩家。委员会强调需平衡商业运营与社会责任，确保博彩安全可控。
加强员工培训和完善内部流程是提升合规水平的关键措施。
未来监管与执法趋势
委员会表示可能采取进一步监管活动，要求运营商强化结构化报告和董事会监督。持续关注高风险行为监控和干预有效性，确保合规文化深入组织各层级。
行业需预见监管趋严态势，主动提升合规标准和执行力度。
