隨著全球反洗錢監管機構即將在11月對加拿大國家框架展開深入審查，加拿大博彩業和監管專家正加緊呼籲對現行反洗錢制度進行系統性改革。這一由金融行動特別工作組（FATF）發起的評估，將是自2016年以來加拿大首次接受該全球權威機構的全面審視。
背景壓力不斷加劇。南部鄰國美國近期頻頻對賭場巨頭如米高梅、永利和名勝世界處以重罰，原因多為放任非法博彩公司利用賭場洗錢。而在加拿大，儘管如安大略省的監管改革取得進展，將灰色市場部分納入合法體系，但線上博彩平台仍被視為新興高風險區域，尤其在芬太尼等毒品交易的潛在洗錢鏈條中被屢次點名。
在多倫多舉行的加拿大博彩峰會上，反洗錢議題成為焦點。包括不列顛哥倫比亞省彩票公司反洗錢主管在內的多位小組成員指出，線上平台與支付通道極易被販毒分子利用，用於“漂白”非法收益。聯邦金融情報機構 FINTRAC 報告顯示，部分毒販頻繁通過電子轉賬為iGaming賬戶充值，並偽裝成日常交易提現，從而繞過金融機構的監控。
目前，加拿大仍沿用“大數據式”反洗錢機制，即鼓勵儘可能多的交易報告，而非精準識別可疑活動。據加拿大博彩協會主席 Paul Burns 指出，這一做法讓機構“堆起了全球最大的乾草堆”，卻難以發現“藏針”的犯罪線索。FINTRAC去年的網路攻擊癱瘓進一步暴露了技術漏洞，大量交易需手工提交，效率極低。
與此同時，加拿大國會正推進《C-2法案》，將最高個人罰款上調至400萬加元，企業最高罰款達2000萬加元，並計劃強化賭場定義、資訊共用和可疑交易的申報標準。新規一旦落地，或將為該國反洗錢體系帶來結構性升級。
不過，如Kinectify全球顧問Derek Ramm所言，僅靠立法遠遠不夠。加拿大需從“填表式”合規走向“結果導向”的打擊機制——否則，在下一輪FATF評估中，加拿大或將被列入需加強監控的“灰名單”。改革刻不容緩。
