随着全球反洗钱监管机构即将在11月对加拿大国家框架展开深入审查，加拿大博彩业和监管专家正加紧呼吁对现行反洗钱制度进行系统性改革。这一由金融行动特别工作组（FATF）发起的评估，将是自2016年以来加拿大首次接受该全球权威机构的全面审视。
背景压力不断加剧。南部邻国美国近期频频对赌场巨头如米高梅、永利和名胜世界处以重罚，原因多为放任非法博彩公司利用赌场洗钱。而在加拿大，尽管如安大略省的监管改革取得进展，将灰色市场部分纳入合法体系，但在线博彩平台仍被视为新兴高风险区域，尤其在芬太尼等毒品交易的潜在洗钱链条中被屡次点名。
在多伦多举行的加拿大博彩峰会上，反洗钱议题成为焦点。包括不列颠哥伦比亚省彩票公司反洗钱主管在内的多位小组成员指出，线上平台与支付通道极易被贩毒分子利用，用于“漂白”非法收益。联邦金融情报机构 FINTRAC 报告显示，部分毒贩频繁通过电子转账为iGaming账户充值，并伪装成日常交易提现，从而绕过金融机构的监控。
目前，加拿大仍沿用“大数据式”反洗钱机制，即鼓励尽可能多的交易报告，而非精准识别可疑活动。据加拿大博彩协会主席 Paul Burns 指出，这一做法让机构“堆起了全球最大的干草堆”，却难以发现“藏针”的犯罪线索。FINTRAC去年的网络攻击瘫痪进一步暴露了技术漏洞，大量交易需手工提交，效率极低。
与此同时，加拿大国会正推进《C-2法案》，将最高个人罚款上调至400万加元，企业最高罚款达2000万加元，并计划强化赌场定义、信息共享和可疑交易的申报标准。新规一旦落地，或将为该国反洗钱体系带来结构性升级。
不过，如Kinectify全球顾问Derek Ramm所言，仅靠立法远远不够。加拿大需从“填表式”合规走向“结果导向”的打击机制——否则，在下一轮FATF评估中，加拿大或将被列入需加强监控的“灰名单”。改革刻不容缓。
